דבי קצב | ייעוץ לניהול כלכלי אישי
top of page

ניהול כלכלי אישי

הייעוץ ו/או הליווי לניהול כלכלי אישי שאני מעניקה נועדו לעזור לך לעשות סדר, לפזר את הערפל סביב ענייני הכסף שלך, להתייעל, להגדיל חיסכון, לצמוח ולתת לך שקט.

אנו עושים זאת יחד, ויכולים לבחור להתמקד בבניית וניהול תקציב או בהבנה וסדר בפוליסות ובקרנות השונות (או בשניהם כמובן).
בנוסף, ניתן להיעזר בי אפילו רק לפתרון לגבי דילמות נקודתיות שונות, הקשורות לבנקאות, חיסכון, הלוואות, זכויות ועוד.

איך עובדים איתי? בוחרים באחד ממגוון המסלולים, לפי הצורך והמאפיינים הספציפיים שלכם.

ניתן גם לשלב בין מסלולים, או להתחיל במסלול אחד ובהמשך לעבור לאחר.
לדוגמא - להתחיל בניתוח תקציב VIP ואחר כך לעבור ללמוד איך לנהל אותו בעצמכם (ניהול תקציב DIY) או לשכור את שירותי שאבצע עבורכם את המעקב השוטף.

אפשרות שכיחה נוספת היא לשלב בתהליך ניהול התקציב גם את "סידור והבנת הפוליסות".

איך מחליטים מהו המסלול המתאים? קובעים איתי שיחת הכוונה טלפונית (חינמית), ובמהלך השיחה אציע את המסלול המתאים ואשלח הצעה מסודרת.

אני תופרת את המחיר לכל לקוח/ה, לפי הפרמטרים הייעודיים שלך, מורכבות התיק, אינטנסיביות הליווי הנדרשת  וכו'.
כל השירותים ניתנים בעברית, אנגלית ואפילו ספרדית.

 

מסלולי ניהול כלכלי אישי

אני רק שאלה

לקבלת עזרה חד פעמית לדילמה נקודתית

"ייעוץ חד פעמי":

שירות שבו במספר קטן של פגישות, לעיתים אפילו אחת, אני עוזרת לכם לעשות סדר בנתונים, כדי שתוכלו לקחת החלטה מושכלת לגבי דילמה נקודתית איתה אתם מתמודדים. לדוגמא רכישת בית חדש, הערכות לגירושין וכו'.
(מחיר לפגישה בת שעה: 500 ש"ח)

עושים סדר בחשבונות

ניהול תקציב

יש מספר שיטות ודרכים לנהל תקציב, ומציאת השיטה שתעבוד עבורכם זה הדבר הקריטי. אבל לפני בחינת השיטות, צריך להחליט שרוצים להתחיל לנהל את התקציב כמו שצריך. אם החלטתם - 

אשמח ללמד או ללוות אתכם לפי השיטה שאני פיתחתי. אז עכשיו, כל שנותר לכם לעשות הוא לבחור את המסלול המתאים לכם, מאחד המסלולים שלהלן

מה יהיה מחר?

חושבים על העתיד?
זה הזמן לעשות סדר בפוליסות

"ניתוח והבנת פוליסות":

שירות זה מתאים למי מכם שמרגישים לא רגועים בגלל שלא יודעים כיצד אתם ערוכים לעתיד, ולמי מכם השואלים את עצמם שאלות כגון :

  • האם יהיה לנו מספיק לפנסיה?

  • מה המשמעות של כל הפוליסות והנכסים הפיננסיים שיש לנו?

  • האם יש לנו מספיק מקורות הכנסה במקרה של נכות או מוות חס וחלילה, ואם לא - מה צריך לעשות היום כדי לשפר את המצב?

מסלולים שונים

איך מתאים לכם לנהל את התקציב ?

Stressed Man

CFO לעסקים

בעל עסק עצמאי - מעדיף לקבל דוחות ומסקנות אישיות?

מתאים בעיקר לבעלי עסקים עצמאיים, הרוצים וצריכים לדעת כל חודש מהן בדיוק ההוצאות החודשיות, מול ההכנסות.

במיוחד לכאלו שההוצאות העסקיות והמשפחתיות מתערבבות.

פרטים נוספים >>

דבי ייעוץ אישי

ניהול תקציב VIP

מעדיפים שיעשו בשבילכם?פחות אוהבים או יודעים להתעסק עם אקסל?

זה המסלול עבורכם

מתאים למי שרוצים להגיע ל"שורה התחתונה" מהר (ניתוחים, המלצות) מבלי להתעסק בעצמם בעבודה "הסיזיפית" של בניית התקציב.

Couple with Baby

ניהול תקציב DIY

אוהבים ללמוד ולעשות לבד?מסתדרים היטב עם אקסל ואפליקציות?

המסלול הפופלרי הזה עבורכם

DIY משמעו  Do It Yourself (עשו זאת בעצמכם). לפיכך, מסלול זה  מתאים בעיקר למי שרוצים ללמוד ממומחה איך לבנות, לנהל ולעקוב אחרי התקציב בעצמם, ובצורה נכונה ומפורטת, ומחפשים לקבל חוות דעת מקצועית על כל מרכיבי התקציב שלהם.

ויש לי גם שירות למי שרוצים לנהל את נתוני חשבון הבנק ו/או כרטיסי האשראי באקסל: שולחים לי למייל קבצי אקסל גולמיים של 3 חודשים (מתוך אתר הבנק/כרטיס האשראי) ואני יוצרת את הגיליון הראשון עבורכם, ותוך כדי היצירה אני מקליטה את המסך ואת הקול שלי בוידאו ושולחת לכם את הסרטון + הקובץ המסודר. הסרטון עוזר לכם להמשיך את המעקב בצורה זו לבד, כדי שתהיו עצמאיים בניהול הנתונים החשובים האלו.
העלות היא 200 שח פר כרטיס אשראי או חשבון בנק, ל 3 חודשים אחורה.
כל חודש נוסף - 50 שח.
מעניין? ממלאים את הטופס

המלצות

הגעתי לדבי להדרכה בנושא איך לנקות את הטלפון מדברים שלא צריך. מרגישה שקיבלתי טעימה מעולם שלם של ידע שכל אחד מאיתנו חשוב שידע כדי שנוכל לשמר ולמצוא מסמכים חשובים ותמונות.

אורלי רובין, רמת השרון

אין לי ספק שבלעדיה הייתי בכאוס מוחלט מבחינת כספים.

אסי כהן, טייטק פתרונות ממוחשבים

בזכותך אני מצליח לקרוא מכתבים מהתחלה ועד הסוף, ומתגבר על הפרעות הקשב והריכוז שהיו מנת חלקי בעשרות השנים האחרונות

חיים, אזור השרון

bottom of page