בהמשך לפרק 43 בפודקאסט המתקצבת - תכנון פיננסי ועצמאות כלכלית



פרק 43 של הפודקאסט שלי הוקדש לנושאים הנ"ל, ואירחתי את יואל זילברשטיין, מתכנן פיננסי מוסמך ובעל הבלוג "הצהוב". בסוף הפרק נתנו "רשימת מכולת" - דברים שיש לשאול ולבדוק כשבוחרים איש/אשת מקצוע שיסייעו לכם בתחום הפיננסי. למען הנוחות העלתי אותה גם לכאן.

· הסמכה - תשאלו מה ההסמכה שלהם, איפה ומתי למדו (ותציצו באתר של הגוף המסמיך)

· התמקצעות - להבין במה הם מתמקצעים ובמה לא בדיוק (האם הם גם סוכני ביטוח? יועצים פנסיוניים? יועצי משכנתא? יועצי השקעות? וכו')

· האם יש להם אתר/בלוג/עמוד פייסבוק (ואם כן - עיינו בהם קצת)

· זמינות - באילו שעות הם עובדים, האם בם פנויים לקבל אתכם בקרוב או שיש רשימת המתנה, כמה מהר הם חוזרים לשאלות בוואטסאפ)

· פורמט הפגישות (במשרד שלו.ה, אצלכם בבית, בזום, אורך הפגישות, כמה עבודה יש לכם לפני ובמהלך תהליך הניתוח/הייעוץ)

· סוגי המסלולים שיש לו.ה לליווי/יעוץ – האם יש רק אופציה ל"הכל" או שאפשר לעבוד מודולרי? ומה כולל "הכל"?

· הצעה כתובה - תתעקשו על לקבל הצעה כתובה ומפורטת הכוללת את כל הפרמטרים (מה כלול, מה לא, תנאי תשלום וביטול, תועלות וכו')

· שיחת היכרות קצרה לפני שקובעים פגישה – האם יש אפשרות כזו? אם כן כמה זמן, מה הפורמט של הפגישה הזו? זה חשוב גם כדי לבדוק את הכימיה האישית

· מחיר/ים


רק ככה תוכלו לוודא שאתם נכנסים לתהליך עם איש/אשת המקצוע המתאימים לכם, לצרכים שלכם, ללא קשר לטייטל שלהם – מתכנן פיננסי, יועצת כלכלית אישית.




פרק 43 בפודקאסט המתקצבת
פרק 43 בפודקאסט המתקצבת




#ניהולכלכלי #פודקאסט #תכנוןפיננסי



18 צפיות
Debbie Logo Hebrew_edited.png